名牌高校金融专业出身,毕业顺利进入银行工作,在旁人眼中,已然是捧上了“金饭碗”的他,却被身边来来去去的金钱诱惑迷失了人生方向,搞起了非法集资的“副业”,“副业”崩盘后,进而利用自己的人脉,为涉嫌非法集资犯罪人员洗钱2400余万元,还帮其卖车、偷越国(边)境……

另搞“副业”

黄某从江苏某名牌高校金融专业毕业后,顺利进入张家港某国有银行当了信贷员。由于长期从事大额信贷业务办理,接触了不少富人、能人后,渐渐地,黄某的脑筋也活络起来。当他发现前妻的表妹、同在张家港某银行工作的朱云(另案处理)辞职后跟着父亲朱虎(另案处理)炒股、做期货,日子过得越发滋润时,更是羡慕不已。

2017年6月,朱虎、朱云父女与人联手,在辽宁注册开了一家体彩公司,打出“顶尖专业体育竞彩分析师团队,提供下注方案可取得高中奖率,只盈不亏,月收益极高”的诱人广告,吸引了不少人参与。公司通过收取加盟费,不断吸收发展会员参与体育竞彩彩票下注项目,实为以高回报吸引社会不特定公众进行投资的“庞氏骗局”。此时的黄某已经跳槽到一家商业银行,他觉得此项目有利可图,便也出资参与,成了一名靠“保本付息代买体彩投资”的体彩点站长。

然而好景不长,数月后该项目就崩盘了。2017年8月,朱云等人又瞄准经济发达的无锡,“换汤不换药”地在该市滨湖区以“微风100”新项目重起炉灶,迅速在全国付费加盟发展合伙人、“下线”等2800余人,涉案金额达20余亿元。

黄某亦步亦趋,用朋友圈、微信好友推荐等方式宣传“微风100”项目。2018年到2019年,他找来几名好友联手投资,参与开设多家体彩门店,为“微风100”项目进行体彩下注、兑奖。但很快,这个项目最终也崩盘了,朱云察觉不妙想跑路,便找到了黄某,黄某对朱云非法集资涉嫌犯罪心知肚明,仍设法为其洗钱、跑路提供一条龙服务。

洗白黑钱

2018年12月初的一天晚上,黄某办公室灯火通明,黄某、小李(另案处理)、朱云三人盯着手机屏幕操作,不时传来“叮咚”的短信提醒声。

小李是三年前黄某做银行业务经理时打游戏结识的,在黄某2018年初开体育彩票店时就成了他的司机,名下有两张银行卡由黄某控制。

当晚8点多,小李接到黄某电话说要收几笔款,匆忙赶到黄某办公室后,发现办公桌上放着一排写了户名、银行卡号的纸条。朱云正按纸条上的内容,用手机向这些银行卡逐一转账。黄某叮嘱小李,收到款项到账的手机短信后就告诉他,以便同朱云核实到账情况。

原来,就在几天前,朱虎因其他案件被辽宁警方刑事拘留,朱云担心自己被牵连,银行卡资金会被冻结查扣,便找到黄某。黄某很快通过菲律宾赌场朋友阿杰(目前在逃)找好中转资金的账户,当晚便帮朱云将非法集资款转入这批“黑卡”账户,再倒入自己控制的卡进行提现。通过这种手法,黄某两天内共洗钱700余万元。

2019年1月,朱云因涉嫌其他犯罪被警方问话,便设法再次找到黄某帮助转移卡内资金,黄某如法炮制,又联系阿杰洗钱1500余万元。

帮人跑路

2019年12月,朱云在无锡设立的公司项目资金链彻底断裂,无钱兑付,又不断有投资人来公司现场提出返还投资款。到了今年1月,眼看无以为继,朱云思前想后,与两名主管商量后决定结伴出逃境外。而当时,朱云还在取保候审期间,护照、港澳通行证等出入境证件都不在身边,用正常办法根本无法出境。

此时,她又想到了“路子广”的黄某。同时,因手头没有大笔现金,朱云担心偷渡费用不够,想到公司还有两辆豪车,决定卖掉用作路费。拜托黄某后,黄某答应会“想想办法”。没几天,黄某告诉朱云,已经联系好了曾经带人前往缅甸赌博的老孟(另案处理),可以帮助朱云等人潜逃境外。

1月4日一大早,朱云便来到张家港一家宾馆门口。朱云前脚手持“车辆转让确认书”站在车头合完影,后脚便钻进黄某安排的汽车,由两名司机轮流驾驶,一路狂奔向云南边境驶去。

当天晚上,朱云等人便赶到云南昆明,一行人冒雨来到当地一处位于城中村的夜市,老孟过来与他们接头。第二天朱云等人便换乘车到西双版纳,并由带路人跋涉偷越中缅边境。

露馅落网

本来,朱云等人计划先偷渡到缅甸,再逃往菲律宾落脚,但却因突如其来的疫情一直滞留缅甸,直至被当地警方抓获。今年4月6日,缅方将朱云等人交无锡警方,朱云等人随后被刑事拘留。

在朱云等人整个偷渡过程中,黄某在拿了30万元活动费用后,不仅帮助联系老孟安排偷渡,而且帮朱云在出逃前签署材料,帮助联系出售公司豪车,且部分款项已到账。

2020年7月,朱云等人集资诈骗一案移送到滨湖区检察院办理。检察官阅卷时,发现朱云交代黄某洗钱、偷渡的线索,遂通过审查犯罪所得、收益去向及将巨额资金散存多个账户情况,仔细梳理证据,发现了黄某洗钱犯罪线索,随即发出《要求说明不立案理由通知书》,警方很快以涉嫌洗钱罪对黄某立案侦查。

8月中旬,黄某经无锡警方电话通知后主动投案。滨湖区检察院派员提前介入后,从财务审计、人员核实等提出补证要求,最终对黄某作出逮捕决定,公安机关于11月16日移送检察院审查起诉。目前,该案正在进一步办理中。

此外,滨湖区检察院结合该案办理情况,专门邀请公安机关、中国人民银行无锡市中心支行反洗钱处联合召开反洗钱工作联席会议,交流反洗钱工作情况、探讨相关案件办理重点难点,并与公安机关、人民银行确立开展全方位合作,建立惩治洗钱犯罪协作机制,共同加强洗钱犯罪打击力度,切实维护国家金融管理秩序。

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